2025년 종합소득세 신고 절세 총정리

 

2025년 종합소득세 신고, 절세 전략의 차이가 수백만 원의 환급 차이를 만들 수 있습니다.
“세무사에게 맡기면 되겠지” 하고 지나쳤던 당신, 과연 절세 포인트는 다 챙기셨나요?

👉 지금 바로 아래 사업자 절세 체크리스트 9가지를 확인해 보세요.
절세는 '내가 챙기는 정보'에서 시작됩니다.

---

🔍 종합소득세 신고 전 반드시 챙겨야 할 9가지 절세 포인트

 

✅ 1. 인건비 - 원천세 신고 확인

직원·프리랜서 급여는 원천세 신고가 되어야만 비용 인정!
가족 직원도 증빙자료로 누락 없이 챙기세요.

✅ 2. 4대 보험료 - 실제 납부 기준

건강보험공단 등에서 납부내역서 직접 확인!
홈택스 내역과 다를 수 있으니 꼭 비교하세요.

✅ 3. 퇴직연금 - DC형 주의

확정기여형(DC) 퇴직연금은 누락하기 쉬우므로
연금 납부 내역서를 반드시 확인!

✅ 4. 적격증빙 미수취 - 계좌이체만으로는 불충분

계좌이체했더라도 세금계산서·현금영수증 필수
지출증빙자료만 있어도 비용처리 가능!

✔ 건당 3만 원 초과는 가산세 2% 주의

✅ 5. 해외 결제 - 자동 반영 안됨

해외 광고비·구매비는 홈택스 자동 반영 ❌
카드사에서 직접 내역 조회해 제출

✅ 6. 대출 이자 - 사업 목적 여부 필수

사업 관련 대출만 이자 전액 비용 처리 가능
개인소비 대출은 제외, 대출 용도 명확히!

✅ 7. 거래처 경조사비 - 증빙 필수

20만 원 이하, 청첩장·부고장 등 증빙 필수
가족·지인 경조사비는 제외

✅ 8. 업무용 차량비 - 감가상각·유지비 처리

9인승 미만 차량은 등록 후 800만 원 감가상각 + 700만 원 유지비 처리 가능
운행일지 필수, 중고차 판매 시 부가세 10% 주의

✅ 9. 혼인신고 세액공제 (2024년 신설)

2024~2026년 혼인 신고 부부, 최대 100만 원 세액공제 혜택
1회 한정, 반드시 해당 연도에 혼인신고 필요

---

📌 종합소득세 절세, 세무사에게만 맡기지 마세요!

이제는 사업자 스스로 세금 지식을 갖추는 시대입니다.
세무대리인이 있더라도 내가 무엇을 챙겨야 할지 알아야 절세할 수 있습니다.

📎 이 글을 즐겨찾기하고, 아래 항목을 다시 한 번 확인해보세요.

• 인건비
• 4대 보험료
• 퇴직연금
• 적격 증빙
• 해외 결제
• 대출이자
• 경조사비
• 업무용 차량

📌 참고 링크

 

 

2025 자녀장려금 신청 조건, 소득요건까지 완벽정리

 

2025 청년저축계좌 30초 신청방법